Банк точно заблокирует счет: 12 признаков, из-за которых операцию посчитают подозрительной

Блокировка Фото: 123RF/legion-media.ru

Каждый клиент банка может столкнуться с блокировкой счета или приостановкой операции. Эксперты разъяснили, что банки обязаны проверять все операции клиентов в соответствии с законодательством. Недавние изменения в регулировании, введенные Центробанком, ужесточают контроль за переводами и расширяют список признаков, по которым операция может быть признана подозрительной. Новый приказ включает 12 пунктов, в том числе касающиеся цифровых рублей, пишет автор канала «Я работаю в банкомате».

1. «Черный список»: Совпадение данных получателя с информацией о мошенниках в базе данных ЦБ.
2. База данных киберпреступлений: Наличие данных получателя в государственной информационной системе киберпреступлений.
3. «Медленная карта»: Задержка ответа от карты в банкомате, что может указывать на скимминг.
4. Предупреждение от платежной системы: Получение банком сигнала от платежной системы о высоком риске операции.
5. Подозрительное устройство: Р?спользование устройства, ранее замеченного РІ мошеннических операциях.
6. Нетипичное поведение: Необычные по времени, месту или сумме переводы для данного клиента.
7. Внутренний список банка: Присутствие получателя в собственном «черном списке» банка.
8. Уголовное дело: Фигурирование получателя в уголовном деле, связанном с мошенническими переводами.
9. Странные звонки и сообщения: Необычная активность на номере клиента перед переводом.
10. Вирусы и подозрительные действия: Обнаружение вредоносного ПО, нетипичные действия в интернет-банке, смена номера телефона или устройства.
11. Пополнение цифровой картой и перевод за границу: Внесение крупной суммы через токенизированную карту и последующий перевод за границу в течение 24 часов.
12. Быстрый перевод крупной суммы: Получение крупной суммы по СБП и ее немедленная отправка новому получателю.

Ранее мы писали о том, зачем иметь при себе наличные деньги.

Источник: http://7days.ru/news/bank-tochno-zablokiruet-schet-12-priznakov-izza-kotorykh-operatsiyu-poschitayut-podozritelnoy.htm